Liqi Anuncia Parceria Com o Banco Itaú Para Lançar o Primeiro Token RWA de TIDC

A Liqi anunciou uma parceria com o banco Itaú, a Oliveira Trust e a SB Crédito para lançar o primeiro TIDC , token de investimento em direitos creditórios que consiste na versão tokenizada do FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). A operação também contou com a VBSO Advogados que atuou como assessor legal (deal counsel) na estruturação do produto.
O mercado de direitos creditórios movimenta bilhões de reais no Brasil, sendo assim, ao tokenizar um FIDC a Liqi permite através da solução que fornece, que haja um acesso mais eficiente a esse tipo de investimento. Para entender o conceito de TIDC, que está atraindo a atenção e o interesse de grandes empresas, é necessário compreender o funcionamento dos Fundos de Investimentos em Direitos Creditórios (FIDCs).

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Esse fundo de investimento consiste na conversão de dívidas de vários tipos, como de aluguéis, cartões de crédito, cheques, duplicatas, recebíveis, entre outros , em forma de títulos que são repassados para investidores qualificados nos quais recebem rentabilidades no final da operação.
A diferença entre um FIDC e um TIDC é que a forma tokenizada utiliza a transparência da blockchain para a operação, fato que garante mais segurança, além de reduzir os custos na estruturação do fundo já que diminui a necessidade de intermediários.
Daniel Coquieri, fundador da Liqi destacou que através do TIDC a operação passa a ser estruturada utilizando contratos inteligentes que facilita os pagamentos e o reinvestimento, já que todas as regras são definidas no momento da construção da operação.
Além disso, ressaltou que o TIDC veio para democratizar o investimento, visto que não é necessário ser um investidor qualificado para adquirir o ativo, sendo assim é mais acessível para todos os tipos de investidores.

“ O lançamento dessa primeira operação foi um sucesso e agora a Liqi já está estruturando novos TIDCs com outras companhias. Estamos dando um grande passo no avanço do mercado de capitais”, destacou Coquieri.

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A operação

Nesta operação, a empresa responsável por originar o ativo tokenizado foi a SB Crédito. A Liqi entrou com a estrutura tecnológica para a organização da operação. A Oliveira Trust atuou como agente administrativo, fazendo a custódia dos direitos creditórios, e o Itaú BBA também contribuiu para a estruturação do TIDC. A parte da assessoria legal ficou por responsabilidade do escritório VBSO Advogados - Vaz Buranello Shingaki & Oioli Advogados, já o Itaú Unibanco foi o investidor dos tokens sêniores.

“Esse é o primeiro caso de utilização de blockchain como infraestrutura para programação de instrumentos financeiros no mercado de capitais brasileiro”, afirma Erik Oioli, sócio do VBSO Advogados que liderou a operação. “Utilizar tecnologia para construir uma estrutura de captação mais eficiente, transparente, segura e barata é disruptivo e um divisor de águas para o setor”, destaca Erik.

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Liqi é agro, agro é pop, agro é blockchain

Em outra iniciativa anunciada esta semana, a Nagro em parceria com a Liqi tokenizaou cédulas de crédito bancário (CCBs) de financiamento de produtores rurais. O processo se inicia, com um produtor rural solicitando um empréstimo com o objetivo de financiar suas atividades.
Após ser aprovado, a Nagro emite uma CCB formalizando como será feito o pagamento desse empréstimo e quais serão suas garantias. Depois disso a Nagro libera o empréstimo para o produtor, a CCB é tokenizada e disponibilizada para investidores pela plataforma da Liqi.
O investimento pode ser fracionado em até R$ 25,00, acessando uma ampla gama de investidores que acabam recebendo retornos melhores do que rendimentos tradicionais. Sendo assim, a partir do momento que um investidor compra um token ele fornece liquidez diretamente para o agronegócio, o principal setor da economia brasileira.
Já para o lado de quem investe, a vantagem é que além da tokenização possibilitar que com R$25,00 a pessoa consiga comprar um token, no final da oferta, quando o produtor fizer o pagamento da CCB, o investidor receberá o valor aportado mais uma porcentagem, além de obter isenção de imposto de renda para movimentações mensais limitadas à R$ 35 mil.

"A tokenização é um ótimo caminho para a redução dos custos de estruturação do crédito agro", afirma Mateus Carrijo, Diretor de Canais da Nagro.

De acordo com cálculos fornecidos pelo Centro de Estudos Avançados em Economia Aplicada e da Confederação da Agricultura e Pecuária do Brasil, somente neste ano, o PIB do agronegócio do nosso país deve atingir R$ 2,65 trilhões, uma alta de 36% comparado a 2022.
Fonte: br.cointelegraph.com

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